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證券業(yè)從業(yè)人員資格考試資料 證券從業(yè)資格培訓(xùn)內(nèi)容篇一
1.合法合規(guī)性原則
2.集中管理原則
3.業(yè)務(wù)隔離原則
4.了解客戶原則
(二)證券公司融資融券業(yè)務(wù)資格的取得
證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件
(1)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;
(2)公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);
(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近 2 年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰,且不存在因涉嫌違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;
(4)財(cái)務(wù)狀況良好,最近 2 年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定;
(5)客戶資產(chǎn)安全、完整,客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施,客戶資料完整真實(shí);
(6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制,能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;
(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近 1 年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故,融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試;
(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員;
(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
【口訣】經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已擁有,三方投訴都建立;專業(yè)人員都具備,老板 2 年不受罰;財(cái)務(wù)狀況要良好,風(fēng)險(xiǎn) 2 年符指標(biāo);技術(shù)系統(tǒng)已通過,1 年沒有大事故。
(三)融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系
董事會(huì)(負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度,決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé),確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模)
業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)(負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程,選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu),確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類)業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作,制訂融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本,確定對(duì)具體客戶的授信額度,對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督)
分支機(jī)構(gòu)(在公司總部的集中監(jiān)控下,按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定,具體負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作)
(四)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系
證券公司的賬戶體系
融券專用證券賬戶
用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券,不得用于證券買賣。
客戶的賬戶體系
(五)融資融券業(yè)務(wù)的客戶
客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)
①從事證券交易時(shí)間:從事交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算滿半年以上。
②賬戶狀態(tài):開戶手續(xù)齊全,交易結(jié)算狀態(tài)良好。
③信譽(yù)狀況:信譽(yù)良好。
④資產(chǎn)狀況:具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。
⑤投資風(fēng)格及業(yè)績(jī):投資風(fēng)格穩(wěn)健,有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
⑥關(guān)聯(lián)關(guān)系:非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。
(六)相關(guān)交易要素
1.標(biāo)的證券【股票、證券投資基金、債券、其他證券】
2.保證金和擔(dān)保物管理
證券公司向客戶融資、融券,應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金,除現(xiàn)金外,保證金可以證券充抵。證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金,整體作為客戶對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物。
2.保證金和擔(dān)保物管理
可充抵保證金的證券的折算率
融資融券保證金比例及計(jì)算
(1)投資者融資買入證券時(shí),融資保證金比例不得低于 100%。
融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格)×100%
(2)投資者融券賣出時(shí),融券保證金比例不得低于 50%
融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100%
保證金可用余額
指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額,減去投資者未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(可充抵保證金的證券市值×折算率)+∑[(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率]+∑[(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率]-∑融券賣出金額-∑融資買入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費(fèi)用。
客戶擔(dān)保物的監(jiān)控
證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控,并計(jì)算其維持擔(dān)保比例【逐日,不得低于 130%】。維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。
維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和)?
除下列情形外,任何人不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資
金賬戶內(nèi)的資金:【基于客戶用途】
①為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算;
②收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券;
③收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款;
④按照該辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物;
⑤收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金;
⑥客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金;
⑦法律、行政法規(guī)和該辦法規(guī)定的其他情形。
(七)監(jiān)管規(guī)定
證券公司或其分支機(jī)構(gòu)違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》,中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、暫停部分或者全部業(yè)務(wù)、撤銷業(yè)務(wù)許可等相關(guān)監(jiān)管措施;依法應(yīng)予行政處罰的,依照《證券法》《行政處罰法》等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰涉嫌犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān),追究其刑事責(zé)任。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試資料 證券從業(yè)資格培訓(xùn)內(nèi)容篇二
(一)概念
轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司,以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
【證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù),可以使用的資金和證券】
1.自有資金和證券;
2.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券;
3.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金;
4.依法籌集的其他資金和證券。
【證券金融公司的資金用途】
1.除用于履行相關(guān)法規(guī)的規(guī)定職責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外
2.只能用于購買銀行存款;購買國(guó)債、證券投資基金份額等經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的高流動(dòng)性金融產(chǎn)品;購置自用不動(dòng)產(chǎn)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他用途
(二)業(yè)務(wù)規(guī)則
三、股票質(zhì)押式回購、約定式購回、質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)