一鍵復(fù)制
范文為教學(xué)中作為模范的文章，也常常用來指寫作的模板。常常用于文秘寫作的參考，也可以作為演講材料編寫前的參考。那么我們該如何寫一篇較為完美的范文呢？下面是小編為大家收集的優(yōu)秀范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
理財規(guī)劃師含金量高嗎篇一
好的自學(xué)生從不胡亂得猜題。但是，考前重點把握考點是可行的。就在考試前三五天，集中把學(xué)科的重點、難點弄懂。如果內(nèi)容多、記不住，可以選擇“重中之重”，強記下來，必有收獲。
摘要學(xué)習(xí)法
在學(xué)習(xí)過程中，邊學(xué)習(xí)邊摘要，是提高學(xué)習(xí)效率的好方法。在做同步練習(xí)題和自測題時，對平時的摘要，進(jìn)行校對和更正非常重要。它有助于知識的深化。
邏輯分類法
自學(xué)復(fù)習(xí)階段，可適當(dāng)?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制，按照全書的邏輯結(jié)構(gòu)，編制一個比較簡明的邏輯關(guān)系圖表，這對于知識系統(tǒng)化，是一個很好的復(fù)習(xí)途徑。
做題拓展法
很多復(fù)習(xí)參考書的單選題，數(shù)量比較多，覆蓋面也很大。因此，在做單選題時，要全面考慮題目所包含的知識點、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型，這將有助于快速完成復(fù)習(xí)。
爭論提問法
真理的火花，會在碰撞中更加閃亮；適當(dāng)?shù)臓幷?，會在記憶中更加深化。不妨在同學(xué)之間，多爭論和提問。
重復(fù)學(xué)習(xí)法
當(dāng)感到知識已經(jīng)掌握得的差不多的時候，再重復(fù)學(xué)一次。這一次也許會獲得更深的印象和更多的體會。
換位思考法
在自學(xué)中，不要老是把你自己當(dāng)成是“學(xué)生”，處于被動地位；而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上，采取主動，產(chǎn)生不同的想法來。
角色轉(zhuǎn)換法
在學(xué)習(xí)某個專業(yè)時，比如會計，不要僅僅把自己當(dāng)成考生練習(xí)題目，而要把自己設(shè)想成一個資深會計人員，正在替企業(yè)做帳。這樣，就會學(xué)以致用，有益于考試。
交叉應(yīng)用法
對知識，多方位、多學(xué)科的交叉應(yīng)用，會使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng)。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法。
經(jīng)典指導(dǎo)法
在學(xué)習(xí)中，會經(jīng)常碰到困惑。這就需要運用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識，如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué)、心理學(xué)等來指導(dǎo)實踐。
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理財規(guī)劃師含金量高嗎篇二
理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供切實可行的、量身訂制的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。專業(yè)的理財規(guī)劃師要為客戶提供全方位的專業(yè)理財計劃，指導(dǎo)人們理財和制定投資計劃，規(guī)避金融風(fēng)險，確保財務(wù)獨立和金融安全。理接下來小編為大家編輯整理了財規(guī)劃師就業(yè)方向，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
首先進(jìn)入國有四大商業(yè)銀行是畢業(yè)生一個很好的選擇。因為具備一定的銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗、專業(yè)背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構(gòu)的可能性會增大。很多同學(xué)起初就是投身于國有四大行中，在城市股份制商業(yè)銀行迅速發(fā)展起來之后，紛紛跳槽，并成為城市商業(yè)銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數(shù)成為高層領(lǐng)導(dǎo)。城市商行、股份制商行的靈活務(wù)實、不論資排輩的干部任用方式，使得四大行成為其專業(yè)人才的“黃埔軍?！?，至今這種情況仍在延續(xù)。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習(xí)，但其穩(wěn)定的收入，較輕的壓力，較高的`福利水平還是有一定吸引力的，尤其對于女同學(xué)來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業(yè)方向集中在商業(yè)銀行經(jīng)營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。
政策性銀行如開發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類似公務(wù)員，金融業(yè)務(wù)并不突出，是靠政策吃飯的地方，對于個人職業(yè)生涯的益處相對于行業(yè)監(jiān)管部門、商業(yè)銀行來說還是較弱的，若想在金融領(lǐng)域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業(yè)銀行好，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點所在。
證券、信托、基金這三家均是靠風(fēng)險管理吃飯的，存在行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高(風(fēng)險亦大)，且按真正的企業(yè)管理機制運行，如果想在專業(yè)方面有所發(fā)展，有所建樹，在這一行業(yè)做是極佳選擇，很多基金經(jīng)理、投資銀行經(jīng)理人員都年薪過百萬。難點是學(xué)歷要求在逐步提高，最低要求碩士學(xué)歷，相對于銀行等金融機構(gòu)其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業(yè)有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業(yè)方向，如果是學(xué)財務(wù)管理、法律碩士專業(yè)(本科是金融經(jīng)濟(jì))的，這也是不錯的選擇。最近信托業(yè)重新崛起，對于金融專業(yè)以及其他專業(yè)的畢業(yè)生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業(yè)有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創(chuàng)造的”。上述三家當(dāng)下用人思路是積極挖角，在金融行業(yè)內(nèi)人員流動性最強的當(dāng)屬這三家。有志于風(fēng)險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業(yè)。當(dāng)然，不能否認(rèn)，這個行業(yè)給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學(xué)選擇此行業(yè)，應(yīng)該更有發(fā)展。
四大資產(chǎn)管理公司類似于政策性銀行。金融租賃、擔(dān)保這個行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進(jìn)入，當(dāng)然，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進(jìn)入到這個行業(yè)中應(yīng)該更有作為。
保險公司可以參照對商業(yè)銀行的分析，做上數(shù)年，有保險營銷、風(fēng)險管理經(jīng)驗之后，在國內(nèi)股份制保險機構(gòu)迅速成長、外資保險機構(gòu)進(jìn)入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養(yǎng)老的地方，穩(wěn)定有余，靈動不足，當(dāng)然，希望獲得穩(wěn)健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
在上市公司證券部的工作經(jīng)歷亦可，先天橫跨證券產(chǎn)業(yè)兩行，再要發(fā)展有立腳點。如果全程做過ipo籌備工作，對未來的職業(yè)生涯將更加有益，它對財務(wù)、產(chǎn)業(yè)分析能力要求較高，要加強這方面的學(xué)習(xí)。
高校、研究所是有志于做學(xué)術(shù)的同學(xué)的首選，這顯而易見就不多說了。
理財規(guī)劃師含金量高嗎篇三
很多人常說：“我無法獲得更多的收入”或者“我實在做不到”。大家不妨來看看小編推送的理財規(guī)劃師培訓(xùn)課件，希望給大家?guī)韼椭?/p>
理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).
因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。
在理財規(guī)劃實際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：
1.必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標(biāo)的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財目標(biāo)。通過消費支出規(guī)劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。
3.實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M用進(jìn)行規(guī)劃，通過合理的財務(wù)計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達(dá)到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風(fēng)險保障。在人的一生中，風(fēng)險無處不在，理財規(guī)劃師通過風(fēng)險管理與保險規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，將意外事件帶來的`損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟(jì)活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)理財目標(biāo)、個人可投資額以及風(fēng)險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達(dá)到財務(wù)自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。
8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要；要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。
理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。
專業(yè)的理財規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品。而越來越多的理財規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第三方理財公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨立執(zhí)業(yè)。(私人理財顧問)。
私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規(guī)劃書制作費、每年定期服務(wù)費、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進(jìn)一步提高收入。
理財規(guī)劃師含金量高嗎篇四
引導(dǎo)語：理財規(guī)劃師考試涉及的內(nèi)容十分廣泛，有些內(nèi)容在實際業(yè)務(wù)中很少接觸，僅僅依靠記憶和自身理解來準(zhǔn)備考試是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的理財規(guī)劃師2017通關(guān)技巧，歡迎閱讀!
這一階段需要一定的時間和精力投入，我們應(yīng)及早制訂計劃。盡量在安排工作的時候把考試復(fù)習(xí)時間也統(tǒng)一有計劃的安排進(jìn)去。就個人來說，每次考試總是先松后緊，一開始并不在意，總認(rèn)為時間還多，等到快考試了，突擊復(fù)習(xí),造成精神緊張，甚至失眠。每次臨考之時總有一絲遺憾的'抱怨——再給我一周時間復(fù)習(xí)，肯定能夠過關(guān)!在這里，我通過這次與大家交流的機會，給后來參加考試的新老朋友提個醒兒，與其考后后悔，不如笨鳥先飛，提前一周準(zhǔn)備。這樣可以使我們在考場上穩(wěn)扎穩(wěn)打，保持良好的應(yīng)試心態(tài)。
教材是考試的根本，不管你做了多少準(zhǔn)備，練了多少試題，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。一般來說，指定教材包含了命題范圍和考試試題答案標(biāo)準(zhǔn)，我們必須按指定教材的內(nèi)容、觀點和要求去回答考試中提出的所有問題，否則我們考試很難過關(guān)。我身邊那些通過其他執(zhí)業(yè)考試的同事說：“善于總結(jié)和系統(tǒng)把握是通過考試的 ‘常規(guī)武器’，也是我們在考場上屢戰(zhàn)屢勝的兩大‘法寶’?！?/p>
前兩個階段復(fù)習(xí)下來，應(yīng)該基本上對教材有了很好的把握。每門課程都有其必須掌握的知識點，對于這些知識點，我們一定要把深刻把握，舉一反三，以不變應(yīng)萬變。我們在復(fù)習(xí)中若想提高效率，就必須把握重點，避免平均分配。把握重點能使我們以較小的投入獲取較大的考試收益，在考試中立于不敗之地。
理財規(guī)劃師考試涉及的內(nèi)容十分廣泛，有些內(nèi)容在實際業(yè)務(wù)中很少接觸，僅僅依靠記憶和自身理解來準(zhǔn)備考試是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。適當(dāng)演練一些高質(zhì)量的練習(xí)題，可以提高我們對相關(guān)知識點的理解和運用，進(jìn)而提高應(yīng)試能力。通過練習(xí)我們可以逐漸總結(jié)出對考試內(nèi)容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以發(fā)現(xiàn)自身學(xué)習(xí)中的薄弱環(huán)節(jié)，從而有針對性地進(jìn)行提高。
理財規(guī)劃師含金量高嗎篇五
在理財規(guī)劃實際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：
1.必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要**有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要**客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，**現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出**各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標(biāo)的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財目標(biāo)。**消費支出規(guī)劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。
3.實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M用進(jìn)行規(guī)劃，**合理的財務(wù)計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達(dá)到個人(家庭)的教育期望。
4.完備的風(fēng)險保障。在人的一生中，風(fēng)險無處不在，理財規(guī)劃師**風(fēng)險管理與保險規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財規(guī)劃師**對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟(jì)活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以**減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要**增加收入來實現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)理財目標(biāo)、個人可投資額以及風(fēng)險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達(dá)到財務(wù)自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。
8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。
理財規(guī)劃師含金量高嗎篇六
20xx年的工作已經(jīng)，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總匯報如下：
一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1、任務(wù)指標(biāo):
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。
3)、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的.電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人20xx年的工作總匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!
理財規(guī)劃師含金量高嗎篇七
導(dǎo)語：我國目前的理財規(guī)劃市場現(xiàn)狀市怎樣的?理財規(guī)劃師可以為哪些機構(gòu)服務(wù)?大家有想要了解的嗎?跟著百分網(wǎng)小編一起來看看吧。
我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。
在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。
我們應(yīng)該從理財規(guī)劃師的職業(yè)身份來更深刻的理解理財規(guī)劃師的培養(yǎng)，我認(rèn)為理財規(guī)劃師其實是多種身份的'混合體。首先，他是一個sales，是一個銷售新理念和產(chǎn)品的人;其次是一個分析師，擅于分析客戶的財務(wù)誤區(qū)和問題;此外還應(yīng)該是醫(yī)生，給出建議和處方。由于理財規(guī)劃師基本上是一個通才(generalist)而不是一個專才(specialist)我認(rèn)為他還是應(yīng)該使自己在某些方面(或許是教育、或許是房產(chǎn)、當(dāng)然也可以是保險、投資)有所專攻。最重要的是，理財規(guī)劃師要成為客戶的朋友，了解客戶的價值觀，因為個人理財實現(xiàn)的并不是純粹的財務(wù)目標(biāo)、而是生活目標(biāo)。
在目前的中國市場，理財規(guī)劃師還是一個傳教士，要不斷傳播理財理念，進(jìn)行客戶理財教育，所以，我總是對我的學(xué)員說，你們不能只是聽課，你們要能夠講課，要把所學(xué)的speakout.
我相信，中國的個人理財市場的成熟還需要假以時日，我們理財規(guī)劃師培訓(xùn)與認(rèn)證市場的規(guī)范還要假以時日，我們的理財規(guī)劃師的成長還要假以時日。所以，讓我們不怨天、不怨人、從自己做起，做一個理財規(guī)劃師的早行人。我相信行動就是種子，客戶的認(rèn)同、市場的喝彩，將是大家秋收的果實。
參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
現(xiàn)在理財公司，銀行，證券公司，保險公司，等金融類公司，招聘理財規(guī)劃師都需要三點：
【1】理財師證書，比如“勞動部”國家理財規(guī)劃師(chfp)，“金標(biāo)委”頒發(fā)的金融理財師(afp或cfp)
【2】工作經(jīng)驗，優(yōu)秀者可以沒有工作經(jīng)驗，一般找有工作經(jīng)驗的人，找不到，也就接受剛畢業(yè)大學(xué)生了。
【3】工作能力，就是僅僅有證書是不夠的，還要有實際的工作能力。
理財規(guī)劃師含金量高嗎篇八
首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機會，也很榮幸參加此次培訓(xùn)，這也充分說明各銀行對管理人才的重視。經(jīng)過幾天的學(xué)習(xí)，使我對金融理財有了一個更為系統(tǒng)、全面的了解，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，更提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機會?，F(xiàn)在談一下我對金融理財?shù)囊稽c心得體會：
一、認(rèn)識金融理財發(fā)展趨勢
隨著金融市場不斷變革，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。
二、高端客戶理財成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路
在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標(biāo)，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
三、理解金融理財內(nèi)容
金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。所以金融理財既不是賺錢也不是投資，而是對人生的規(guī)劃。
四、認(rèn)識理財規(guī)劃程序
金融理財應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。這是一個系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過程。
五、理財師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德
理財師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提，才能為客戶提出合理的專業(yè)建議，才能向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務(wù)，因為這不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。
通過此次培訓(xùn)，我將切實把學(xué)到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務(wù)做大做好，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動我行個人理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財規(guī)劃師含金量高嗎篇九
理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。為幫助大家更好了解理財規(guī)劃師的考試，小編為大家提供理財規(guī)劃師報考指南如下：
報名一般分為網(wǎng)上報名和現(xiàn)場報名兩種方式，符合條件的考生，可在規(guī)定時間登錄各地職業(yè)技能鑒定中心網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上報名，或到各地職業(yè)技能鑒定指導(dǎo)中心授權(quán)的`報名點進(jìn)行現(xiàn)場報名。
第一、在各省和勞動保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機構(gòu)報名。
第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報名條件。
第三、審核通過后，教考試費用，繳齊費用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證。
第四、參加全國統(tǒng)一考試，考場由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。
第五、考試結(jié)束后，三個月至四個月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(考試未通過者可以參加補考)。
助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和高等職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生。
(3)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本專科三年級以上學(xué)生。
(4)具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。
理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
(2)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，并取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。
(5)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)(具備以下條件之一者)
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
(2)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(3)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
﹡本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)。
各地理財規(guī)劃師考試成績查詢時間各地不同，考生可登錄各地職業(yè)資格技能鑒定中心網(wǎng)站查詢考試成績。
三級：
單科通過的情況下，成績保留一年，即在下一期考試的時候必須將沒過的科目補考通過(例：如果今年五月份的考試通過了理論，但是技能卻沒有通過，要在下期考試的時候?qū)⒓寄芡ㄟ^，否則成績不予保留，以此類推)。
二級：
理論和技能考試成績保留時間(同三級);
但如果兩個科目同時都考過了，兩科成績保留兩年(例：今年五月份考過了兩科，但論文答辯沒有過，那么就還有三次機會，因為每年考試是兩次，也就是在第二年第二期(包括第二期)考試之前通過，否則，成績作廢)
但如果出現(xiàn)單科通過的情況下，成績保留一年，也就是在下一期考試的時候必須將沒過的科目補考通過，通過后在這一期需要交論文答辯，沒通過，澤兩科成績只保留一年，也就是只有兩次機會。注：成績保留期間，每一期要交論文答辯時，不管有沒有交都算做用了一次。
三級證書考試科目：理論知識+專業(yè)能力
二級證書考試科目：理論知識+專業(yè)能力+綜合評審
考試采用上機考試方式，均實行百分制，每科成績分別達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。
理論知識、專業(yè)能力、綜合評審成績?nèi)绻荚囍煌ㄟ^1門考試，成績可以保留1年，下一年度可再申請不合格科目的補考。 注：(但補考需要重新交報名費)
合格證書一般在成績公布2個月后發(fā)放。
(注：理論成績、專業(yè)能力成績、綜合評審成績分別達(dá)60分，為評定成績合格?？色@得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)國家職業(yè)資格證書)
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