在撰寫心得體會時，個人需要真實客觀地反映自己的思考和感受，具體詳細(xì)地描述所經(jīng)歷的事物，結(jié)合自身的經(jīng)驗和知識進(jìn)行分析和評價，注意語言的準(zhǔn)確性和流暢性。心得體會對于我們是非常有幫助的，可是應(yīng)該怎么寫心得體會呢？以下是小編幫大家整理的心得體會范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行違規(guī)心得體會篇一
第一段：引言和背景介紹（150字）。
隨著金融市場的不斷發(fā)展，銀行理財產(chǎn)品成為投資者選擇的主要工具之一。然而，近年來頻頻出現(xiàn)的銀行理財違規(guī)事件引發(fā)了公眾對銀行行業(yè)的質(zhì)疑和擔(dān)憂，使得銀行理財違規(guī)行為備受關(guān)注。本文將就銀行理財違規(guī)問題進(jìn)行探討，以期對此類問題有更深入的了解，并從中得出有益的啟示。通過分析違規(guī)行為帶來的影響和原因，我們能夠找到改善監(jiān)管和銀行行業(yè)自身的方向，以確保投資者合法權(quán)益的保護(hù)和金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行。
第二段：違規(guī)行為的影響和原因（250字）。
銀行理財違規(guī)行為對金融市場和投資者帶來了嚴(yán)重的不良影響。首先，違規(guī)行為破壞了金融市場的公平競爭環(huán)境，造成了市場混亂和不穩(wěn)定；其次，違規(guī)行為可能直接損害投資者的權(quán)益，甚至導(dǎo)致資金損失；再次，違規(guī)行為會削弱金融機(jī)構(gòu)在公眾信任中的地位，打擊金融市場的正常運(yùn)行。造成這一問題的原因主要有兩方面：一方面，金融監(jiān)管體系不完善，監(jiān)管手段滯后于理財市場的發(fā)展，使得一些金融機(jī)構(gòu)有機(jī)可乘；另一方面，一些銀行為了追求利益最大化，忽視了風(fēng)險控制和合規(guī)管理，從而造成了違規(guī)行為的發(fā)生。
盡管銀行理財違規(guī)行為帶來了負(fù)面影響，但它也警示著我們加強(qiáng)監(jiān)管和改善銀行自身管理的迫切性。一方面，金融監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對銀行理財產(chǎn)品的監(jiān)管，加大力度打擊違規(guī)行為。這包括建立健全的監(jiān)管制度，加強(qiáng)對新型金融產(chǎn)品的審慎審查，提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法力度等。另一方面，銀行機(jī)構(gòu)本身也應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理和風(fēng)險控制，建立健全的風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)員工的合規(guī)培訓(xùn)和教育，以降低違規(guī)行為的發(fā)生概率。
第四段：銀行投資者的自我保護(hù)和風(fēng)險防范（250字）。
作為銀行理財產(chǎn)品的投資者，我們也應(yīng)加強(qiáng)自我保護(hù)意識和風(fēng)險防范能力，以減少金融風(fēng)險導(dǎo)致的損失。首先，投資者要選擇信譽(yù)良好、符合監(jiān)管要求的合規(guī)機(jī)構(gòu)，提高投資的安全性；其次，要加強(qiáng)對銀行理財產(chǎn)品的了解和學(xué)習(xí)，避免盲目跟風(fēng)、聽信不實宣傳；再次，要根據(jù)個人的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，合理配置資產(chǎn)，實施分散投資，以降低風(fēng)險。此外，投資者還應(yīng)密切關(guān)注市場的最新動態(tài)，及時調(diào)整投資策略，增強(qiáng)風(fēng)險應(yīng)對能力。
第五段：結(jié)論和展望（300字）。
銀行理財違規(guī)行為是金融市場中的一大頑疾，給銀行行業(yè)信用和金融市場的穩(wěn)定性帶來了巨大的風(fēng)險。為了解決這一問題，金融監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對銀行理財產(chǎn)品的監(jiān)管，銀行機(jī)構(gòu)要提高內(nèi)部合規(guī)管理和風(fēng)險控制，投資者也應(yīng)增強(qiáng)自我保護(hù)意識和風(fēng)險防范能力。只有監(jiān)管部門、銀行機(jī)構(gòu)和投資者共同努力，才能夠營造一個安全可靠的金融投資環(huán)境。展望未來，我相信借助不斷完善的監(jiān)管制度和各方的共同努力，銀行理財市場將會更加規(guī)范化和穩(wěn)定，為廣大投資者提供更多更好的投資選擇。
銀行違規(guī)心得體會篇二
通過我行組織的《交通銀行員工違反規(guī)章制度》視頻學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個大型國有上市銀行在內(nèi)控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。
此次的合規(guī)辦法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與。
總結(jié)。
對進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為交行員工要時刻以辦法為行為規(guī)范保持清醒頭腦遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣免受各種誘惑嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認(rèn)識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的交行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。
銀行的業(yè)務(wù)特點決定了每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都具有潛在的風(fēng)險作為法人企業(yè)也同樣會受到風(fēng)險波及的不良影響，顯然成了各方面所關(guān)注的焦點。
真正做到“一人一碼、以碼定責(zé)”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)等不能透露給企業(yè)為其提供便利。根據(jù)權(quán)責(zé)分明原則，部分行內(nèi)信息也不能透露給其他部門人員。
如何讓每個員工都做到合規(guī)辦事對于企業(yè)來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務(wù)合規(guī)合法辦理業(yè)務(wù)，為工行美好的明天而奮斗。銀行員工違規(guī)心得三：銀行人員違規(guī)心得（1025字）。
金融業(yè)的健康發(fā)展不僅源于不斷創(chuàng)新的思維思路，也必須建立在一整套良好的監(jiān)管制度及金融機(jī)構(gòu)、金融從業(yè)者合法合規(guī)的文化基礎(chǔ)上。如果金融從業(yè)者脫離規(guī)章制度自行其是，偶爾或常常做著與崗位要求，與法律法規(guī)不相稱或者完成對立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會金融資源造成巨大損失，從國內(nèi)外頻發(fā)的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的中樞地位，金融從業(yè)者的行為應(yīng)該而且必須受到限制和規(guī)范。近期我行組織學(xué)習(xí)了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件追究暫行辦法》（以下簡稱違規(guī)處理辦法），正是在金融業(yè)廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細(xì)化管理的重要舉措之一，無疑這將有利于減少我行員工的操作風(fēng)險及道德風(fēng)險，為我行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。
對違規(guī)處理辦法，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾個方面加以重視和落實：
首先，思想上須高度重視。我們必須深刻認(rèn)識違規(guī)處理辦法出臺的背景和意義，尤其應(yīng)聯(lián)系銀行業(yè)歷史以來的業(yè)務(wù)及案件實際。河北邯鄲農(nóng)行內(nèi)部員工挪用金庫5000萬元案件為何能夠發(fā)生，就在于當(dāng)時農(nóng)行的懲戒機(jī)制仍不夠完善，仍不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子進(jìn)行震懾，在于遵章守紀(jì)的文化氛圍還不夠濃厚。在每個工作日，我們都在進(jìn)行著業(yè)務(wù)操作或是業(yè)務(wù)管理，我們應(yīng)該習(xí)慣性的思考我們正在進(jìn)行的操作或管理是否合規(guī)合法，是否還存在可以完善的地方，對照違規(guī)處理辦法上規(guī)定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對農(nóng)商行負(fù)責(zé)，也是為自己負(fù)責(zé)。思想決定行為和習(xí)慣，每個員工思想上能夠引起高度重視，合規(guī)理念一定會深入人心。
其次，結(jié)合崗位要求，認(rèn)真落實有關(guān)規(guī)章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規(guī)處理辦法中規(guī)定的違規(guī)行為，實際上都與我行的具體規(guī)章制度相聯(lián)系。如在信貸管理方面，我們規(guī)定了客戶的準(zhǔn)入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必須在具體行為實施前滿足，很顯然，如果具體經(jīng)辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通提供虛假證明材料，就是違規(guī)行為。因此，確保行為不違規(guī)，我們不僅要認(rèn)真學(xué)習(xí)違規(guī)處理辦法，更基礎(chǔ)的在于我行必須堅持學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)及農(nóng)商行規(guī)章制度，按章辦事。
最后，保持虛心的學(xué)習(xí)態(tài)度，在書本與實踐中多學(xué)習(xí)，向領(lǐng)導(dǎo)、同事多學(xué)習(xí)。我們的國家處于高速發(fā)展中，各種新事物層出不窮，改革開放也使得許多規(guī)章制度要不斷修正以適應(yīng)社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，尤其是金融業(yè)具有較大的創(chuàng)新性，但是，創(chuàng)新就存在風(fēng)險，因此，保持對業(yè)務(wù)的敏感性，保持進(jìn)取不止的學(xué)習(xí)態(tài)度，有利于我們正確判斷風(fēng)險，避免走彎路。
正文銀行案件防控心得體會已有.人查看過本文標(biāo)簽：心得,體會,銀行發(fā)布時間：2015-04-09100%好評篇1：銀行案件防控心得體會近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng)。
通過這次活動，每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇2：這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，提高了認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要意義。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會。
一、加強(qiáng)員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。
堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、形成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員面對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理必須從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險的控制力。面對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，形成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在內(nèi)容上，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機(jī)制，防范對賬風(fēng)險，明確責(zé)任義務(wù)，加快對帳進(jìn)度，強(qiáng)化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改進(jìn)，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細(xì)則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作.強(qiáng)化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理.強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，形成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時間、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機(jī)制。強(qiáng)化責(zé)任意識教育，抓住時機(jī)，以高度的政治責(zé)任感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，通過開展案件專項治理活動，達(dá)到全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng)，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。篇3：
近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進(jìn)行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，先后編發(fā)了《選準(zhǔn)人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對操作風(fēng)險防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風(fēng)險教育讀本《十年恨事》后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長王筠權(quán)說，編輯這本書是很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè)，十年時間，發(fā)生案件1164起，涉案金額高達(dá)41.2億元，風(fēng)險金額高達(dá)11.5億元，信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。
（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負(fù)父母對你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時#from本文來自end#候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。
出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。篇4：
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇5：
(一)強(qiáng)化“四種素質(zhì)”
一是要具備良好的政治素質(zhì)，就是要有宗旨意識，為員工、為基層、為客戶服務(wù)的理念，有較強(qiáng)的執(zhí)行力;二是要有良好的心理素質(zhì)，就是要有能夠解決復(fù)雜疑難問題的能力，有吃苦耐勞的精神，作為領(lǐng)導(dǎo)干部就是要比別人多干一點，決不能把崗位當(dāng)成享受;三是要有抗挫折的素質(zhì)，勝不驕，敗不?，特別是遇到重大挫折的時候，能堅強(qiáng)起來戰(zhàn)勝困難;四是要有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，稱為所在崗位的專家，業(yè)績要比別人強(qiáng)。
(二)提升“三種能力”
一是提升管理能力，放寬眼界，認(rèn)真研判宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，敢于打破思維定勢，找準(zhǔn)自身定位，思考謀劃長遠(yuǎn)工作;善于抓住重點、難點和薄弱環(huán)節(jié)，確定工作目標(biāo)，堅持一抓到底，抓出成效。二是提升價值創(chuàng)造能力，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，妥善處理好流程與效率的關(guān)系，在控制風(fēng)險案件的基礎(chǔ)上持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加快經(jīng)營機(jī)制創(chuàng)新，曾江市場競爭能力，最大限度創(chuàng)造價值。三是提升風(fēng)險控制能力，著眼于全行改革發(fā)展大局，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，完善全面風(fēng)險管理體系，狠抓信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和案件風(fēng)險防控，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健運(yùn)行，長治久安。(三)爭做“四個表率”
認(rèn)真落實總行3510發(fā)展戰(zhàn)略及甘孜分行業(yè)務(wù)經(jīng)營工作方針，抓住機(jī)遇、搶拼市場，以一流的業(yè)績、一流的技能、一流的服務(wù)、一流的形象，示范和帶動員工高標(biāo)準(zhǔn)完成各項業(yè)務(wù)工作，不斷提升市場份額。
(二)全行凝聚力有新氣象。
緊緊圍繞構(gòu)建和-諧農(nóng)行，組織和引導(dǎo)基層黨組織和廣大黨員認(rèn)真踐行和農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化核心理念，繼續(xù)加大對黨員干部的教育管理力度，引導(dǎo)黨員立足崗位職責(zé)，加強(qiáng)自身建設(shè)，實現(xiàn)工作目標(biāo);要把加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)作為文明單位建設(shè)的著力點，圍繞服務(wù)理念、制度建設(shè)、機(jī)制創(chuàng)新等主題，樹立大局觀念，帶頭正確處理股東利益、公司利益、客戶利益、員工利益與社會利益的關(guān)系，及時排查調(diào)解各種矛盾糾紛，努力營造良好的工作生活環(huán)境;建立健全基層黨組織應(yīng)急管理機(jī)制，增強(qiáng)駕馭處理突發(fā)事件的能力，在甘孜藏區(qū)維穩(wěn)的長期斗爭中始終保持堅定的政治立場，主動服務(wù)甘孜的跨越發(fā)展，自覺維護(hù)藏區(qū)的長治久安，在關(guān)鍵時刻挺身而出，沖鋒在前，努力維護(hù)農(nóng)行和社會穩(wěn)定大局。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，這就是制度缺失，管理缺位。
一是防患意識不強(qiáng)，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀(jì)意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機(jī)制行之有效，必須做好以下幾點。
首先要加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責(zé)任，用制度說話。第一，每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。
其次要加強(qiáng)防范機(jī)制完。機(jī)制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的六看當(dāng)做大事來對待。對員工班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？通過這六看，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負(fù)面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。
第三，要加強(qiáng)風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把風(fēng)險案件專項案件治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識。
第四，要加強(qiáng)案防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點問題，化消極為積極。
第五，要加強(qiáng)防控意識教育。進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把四項業(yè)務(wù)八個環(huán)節(jié)十個嚴(yán)禁作為重中之重抓實抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強(qiáng)力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達(dá)到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理一手清現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng)。
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。
影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。
我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。
我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
通過對沈義明副行長《深刻反思從嚴(yán)管理周密部署認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對于各項具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點防范：一、嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。
四、對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
五、堅持四眼制度復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。七、加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要務(wù)條件。
按內(nèi)控優(yōu)先、制度先行和開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評價，制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均有章可循，有規(guī)可依；員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強(qiáng)化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任；加強(qiáng)重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險排查制度?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。風(fēng)險防控學(xué)習(xí)反思通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：一、防患意識不強(qiáng)。近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。
(一)天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的成就感或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的幸福感，但你們想過沒有，你的這種所謂成就和幸福是建立在無數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上?不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎?對得起自己的父母、親人嗎?你們拿什么來留給下一代?你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負(fù)父母對你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。
(二)人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。駿馬行千里，耕田不如牛說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時德絕對應(yīng)大于才。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理一手清現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
銀行違規(guī)心得體會篇三
隨著現(xiàn)代金融行業(yè)的快速發(fā)展，銀行作為金融體系中的重要組成部分，承擔(dān)著儲蓄、貸款、支付等重要職能。然而，近年來銀行違規(guī)吃喝現(xiàn)象頻發(fā)，引發(fā)了社會的廣泛關(guān)注和質(zhì)疑。作為銀行從業(yè)人員，對于這個問題，我有一些心得體會。
首先，我認(rèn)為銀行違規(guī)吃喝的問題要從行業(yè)文化入手。作為金融行業(yè)的核心機(jī)構(gòu)，銀行所創(chuàng)造的雄厚利潤讓員工產(chǎn)生了不切實際的物質(zhì)欲望，帶動了銀行違規(guī)吃喝的問題。因此，銀行應(yīng)該重視文化建設(shè)，注重培養(yǎng)員工的職業(yè)道德和社會責(zé)任感。只有將正確的價值觀植入銀行員工的心中，才能從根本上解決這個問題。
其次，我認(rèn)為監(jiān)管部門在銀行違規(guī)吃喝方面的監(jiān)管力度需要加大。銀行作為重要的金融機(jī)構(gòu)，關(guān)系到廣大人民群眾的切身利益，其吃喝違規(guī)行為不僅侵害了銀行的形象，也損害了人民群眾的利益。監(jiān)管部門要加大對銀行的監(jiān)管力度，嚴(yán)肅查處各種違規(guī)行為，建立健全的監(jiān)管機(jī)制，讓違規(guī)行為付出慘重的代價。
再次，我認(rèn)為銀行員工需要加強(qiáng)自律意識，遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范。作為銀行從業(yè)人員，應(yīng)該時刻保持高度的警醒和敏感，自覺抵制各種違規(guī)行為的誘惑。同時，要注重自身的職業(yè)形象，提高業(yè)務(wù)水平和服務(wù)意識，樹立良好的職業(yè)操守。只有這樣，才能真正做到以人為本、為人民服務(wù)。
最后，我認(rèn)為銀行違規(guī)吃喝問題的解決還需要廣大社會各界的共同努力。作為金融行業(yè)的重要參與者和受益者，社會各界應(yīng)該積極參與到各種監(jiān)督和執(zhí)法行動中。與此同時，要加強(qiáng)輿論監(jiān)督，營造輿論聲勢，形成良好的輿論氛圍，讓違規(guī)行為無處遁形。只有社會各界共同努力，才能真正打破銀行違規(guī)吃喝的慣性，使銀行真正回歸到為人民服務(wù)的本質(zhì)。
總之，銀行違規(guī)吃喝現(xiàn)象的出現(xiàn)令人深感憂慮。要解決這個問題，銀行應(yīng)該加強(qiáng)文化建設(shè)，監(jiān)管部門應(yīng)該加大監(jiān)管力度，銀行員工要加強(qiáng)自律意識，而社會各界應(yīng)該加強(qiáng)監(jiān)督和輿論引導(dǎo)。只有共同努力，才能真正解決銀行違規(guī)吃喝的問題，促進(jìn)金融行業(yè)的健康發(fā)展。
銀行違規(guī)心得體會篇四
近年來，銀行業(yè)的發(fā)展如火如荼，每年都有大量的員工在銀行從事工作。為了提高銀行員工的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，各個銀行紛紛組織培訓(xùn)。然而，一些銀行在追求高效率的同時，忽視了合規(guī)性，導(dǎo)致了一些違規(guī)培訓(xùn)的問題出現(xiàn)。在親身參與了一次銀行違規(guī)培訓(xùn)后，我深感違規(guī)培訓(xùn)對于員工和銀行的負(fù)面影響，并得到了一些有益的體會。
首先，銀行違規(guī)培訓(xùn)導(dǎo)致員工不安心，信任瓦解。違規(guī)培訓(xùn)往往是以速成為目標(biāo)，強(qiáng)調(diào)結(jié)果，而忽略了過程。培訓(xùn)的時間很短，員工不得不在短時間內(nèi)接受大量的信息和知識，往往不能很好地理解和吸收。這導(dǎo)致了員工對自己的能力和業(yè)務(wù)知識的不自信，也沒有足夠的信心去服從和執(zhí)行上級的指令。同時，員工對于銀行的信任也被動搖，因為他們覺得銀行對他們的要求是不合理和不公平的，只追求利潤，忽視了員工的生活和發(fā)展。
其次，銀行違規(guī)培訓(xùn)給員工帶來了巨大的工作壓力和負(fù)擔(dān)。違規(guī)培訓(xùn)往往以大量的作業(yè)、考試和考核為手段，要求員工在短時間內(nèi)完成大量的工作任務(wù)。這給員工造成了極大的壓力和負(fù)擔(dān)，不僅使他們無法保持良好的工作狀態(tài)和心情，還影響了他們的健康和家庭生活。長期以來，員工的工作壓力會導(dǎo)致身心俱疲，增加他們的工作失誤和離職率，給銀行帶來了不穩(wěn)定性和人力資源的浪費(fèi)。
再次，銀行違規(guī)培訓(xùn)加重了員工對金錢的欲望和利益的追求。違規(guī)培訓(xùn)往往強(qiáng)調(diào)金錢的價值和重要性，忽視了員工對事業(yè)發(fā)展和職業(yè)道德的追求。對員工而言，他們只關(guān)心能從銀行獲得多少薪水和獎金，而忽視了通過自己的努力和職業(yè)能力提高自己的綜合素質(zhì)和職業(yè)發(fā)展的機(jī)會。這種追求金錢的心態(tài)不僅影響了員工的職業(yè)發(fā)展，也影響了銀行的聲譽(yù)和形象。
最后，銀行違規(guī)培訓(xùn)妨礙了銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。違規(guī)培訓(xùn)導(dǎo)致了員工能力和業(yè)務(wù)水平的下降，增加了銀行經(jīng)營風(fēng)險和金融風(fēng)險。如果員工沒有接受良好的培訓(xùn)，就會在工作中出現(xiàn)失誤和錯誤決策，給銀行帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失和法律風(fēng)險。同時，違規(guī)培訓(xùn)也影響了銀行的管理能力和創(chuàng)新能力，使銀行難以應(yīng)對市場競爭和風(fēng)險挑戰(zhàn)。
綜上所述，銀行違規(guī)培訓(xùn)給員工和銀行帶來了巨大的負(fù)面影響。為了保證員工的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，我們應(yīng)該重視合規(guī)性，提供正規(guī)、系統(tǒng)和有針對性的培訓(xùn)，為員工提供良好的發(fā)展環(huán)境和機(jī)會。只有這樣，銀行業(yè)才能持續(xù)健康發(fā)展，員工才能獲得更好的職業(yè)發(fā)展和生活品質(zhì)。
銀行違規(guī)心得體會篇五
近年來，銀行違規(guī)行為頻頻曝光，引起了廣泛關(guān)注和深思。作為一名從業(yè)多年的銀行職員，我不禁對銀行違規(guī)工作產(chǎn)生了一些深刻的思考。在此，我想分享一下我的心得體會。
首先，銀行違規(guī)工作不僅有害于個人的職業(yè)生涯發(fā)展，更對銀行行業(yè)的聲譽(yù)造成了巨大的傷害。在金融市場發(fā)展的今天，銀行行業(yè)的誠信和規(guī)范是保持市場穩(wěn)定的基石。而一旦銀行違規(guī)工作被曝光，不僅會失去客戶的信任，還會面臨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查與處罰，進(jìn)而影響到整個行業(yè)的聲譽(yù)。因此，銀行從業(yè)人員應(yīng)該認(rèn)識到，維護(hù)行業(yè)的公信力是自身職業(yè)生涯的關(guān)鍵。
其次，銀行違規(guī)工作對個人的職業(yè)生涯發(fā)展有著不可逆轉(zhuǎn)的負(fù)面影響。銀行行業(yè)的發(fā)展離不開客戶的支持和信任，而一旦銀行違規(guī)行為被發(fā)現(xiàn)，客戶將會對銀行產(chǎn)生質(zhì)疑，對銀行從業(yè)人員的聲譽(yù)產(chǎn)生極大的影響。這樣一來，銀行職員的個人職業(yè)生涯將面臨嚴(yán)重的困境。因此，銀行從業(yè)人員要時刻保持職業(yè)操守，避免任何違規(guī)行為，以確保自身職業(yè)生涯的發(fā)展。
再次，銀行違規(guī)工作對國家金融安全產(chǎn)生極大的威脅。銀行作為金融體系的重要組成部分，承擔(dān)著支持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和金融市場的責(zé)任。一旦銀行出現(xiàn)違規(guī)行為，勢必會對金融市場和國家金融安全造成巨大的沖擊。從歷史上的金融危機(jī)可以看出，一些銀行違規(guī)行為的散布和惡性循環(huán)將不僅僅對銀行自身造成損害，更會對整個金融體系產(chǎn)生連鎖反應(yīng)。因此，銀行從業(yè)人員應(yīng)該提高防范意識，嚴(yán)格遵守相關(guān)制度，做好自身的職業(yè)責(zé)任。
最后，銀行違規(guī)工作不僅僅是道德問題，更是法律問題。隨著金融監(jiān)管的不斷加強(qiáng)，相關(guān)法律法規(guī)也越來越完善。銀行從業(yè)人員如果有違規(guī)行為，一旦被發(fā)現(xiàn)將受到法律的制裁，甚至可能受到刑事追責(zé)。因此，銀行從業(yè)人員要明確自己的法律責(zé)任，時刻謹(jǐn)記銀行職業(yè)道德與法律規(guī)范的底線，遵守銀行行業(yè)的法律法規(guī)。
總之，銀行違規(guī)工作給銀行行業(yè)和從業(yè)人員帶來了巨大的負(fù)面影響，有害于個人職業(yè)發(fā)展、行業(yè)聲譽(yù)、國家金融安全等方面。銀行從業(yè)人員要時刻保持職業(yè)操守，在工作中嚴(yán)守規(guī)章制度，做到守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作，努力維護(hù)銀行行業(yè)的良好形象，為行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。同時，相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也應(yīng)加強(qiáng)對銀行違規(guī)行為的監(jiān)管，嚴(yán)肅處理違規(guī)者，加強(qiáng)制度建設(shè)，營造更有規(guī)范的銀行環(huán)境。
銀行違規(guī)心得體會篇六
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總公司編輯發(fā)行了全體員工學(xué)習(xí)的《中國建設(shè)銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發(fā)生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細(xì)描述了案件的經(jīng)過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認(rèn)為這本書非常及時，具有很強(qiáng)的真實性、警告性和可讀性，對我們?nèi)w員工具有很強(qiáng)的警告作用。
走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進(jìn)機(jī)構(gòu)，也是長治市分行會計工作中最早達(dá)到總公司一級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)。但是，在這個耀眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀(jì)人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從2004年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設(shè)銀行帶來重大的資金風(fēng)險和聲譽(yù)損失。
反省這個事件的原因有很多。既有內(nèi)部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱的問題。從當(dāng)時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負(fù)責(zé)制過于集中了頂級的權(quán)力。班級成員之間盲目服從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權(quán)威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導(dǎo)，不能監(jiān)督。
在這個事件中，有熟悉會計業(yè)務(wù)的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。
十案十違。有章不循，違規(guī)操作是事件發(fā)生的最主要原因。從事件中暴露的問題來看，長治市有效區(qū)分公司的規(guī)章制度是虛構(gòu)的。內(nèi)部控制管理混亂，相互制約關(guān)系破壞，業(yè)務(wù)操作過程中有章節(jié)，違規(guī)操作問題嚴(yán)重。該行賬戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán)格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結(jié)算制度落實不當(dāng)，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功。
事件發(fā)生后，司法機(jī)關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設(shè)者。這么多人沒有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報。這表明有相當(dāng)多的員工責(zé)任意識、風(fēng)險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護(hù)意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機(jī)會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機(jī)可乘。
因此，我認(rèn)為這個事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能及時發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機(jī)乘坐三是員工防范意識差，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，失去原則。
這一系列事件不僅給建設(shè)帶來了重大的資金風(fēng)險和損失，還損害了建設(shè)形象，對所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進(jìn)入深淵。
作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴(yán)。無論創(chuàng)造價值的大小，只要通過合法的正當(dāng)途徑，就能獲得國家給予的尊嚴(yán)，小到個人給予的尊嚴(yán)。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。員工行為的規(guī)范與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的推動作用。
最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學(xué)習(xí)和分析，感慨萬千。
打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學(xué)生羨慕的職場經(jīng)驗。他們中的一些學(xué)校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運(yùn)地進(jìn)入銀行，成為很多學(xué)生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進(jìn)銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊光榮轉(zhuǎn)行后，政治嚴(yán)格，管理能力強(qiáng)，進(jìn)入銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應(yīng)該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應(yīng)該一步一步地向康莊街道前進(jìn)，但他們的榮耀、他們的未來、他們的事業(yè)以及他們家人的幸福生活因為當(dāng)時的想法突然停止，灰飛煙滅。
作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責(zé)任和個人名利的關(guān)系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費(fèi)，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關(guān)系，才能在復(fù)雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠(yuǎn)是常綠的。
懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過無限的欲望，終于被關(guān)進(jìn)監(jiān)獄。
有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過寒冷，梅花撲鼻！
以上兩種人生，應(yīng)該得到誰，應(yīng)該拋棄誰，當(dāng)然，作為銀行職員，選擇不同的態(tài)度和價值觀，其人生會呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠(yuǎn)者多成，就是這樣！
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銀行違規(guī)心得體會篇七
第一段：引子(wordcount:approx.150words)。
銀行作為金融機(jī)構(gòu)的代表，承擔(dān)著金融中介和信貸分配的重要職責(zé)。然而，在實踐中，銀行人員可能因為個人私心或工作壓力而違反規(guī)定，從而引發(fā)違規(guī)行為。作為一名銀行職員，我曾親身經(jīng)歷過銀行違規(guī)的事件，并從中深感教訓(xùn)。在這篇文章中，我將分享我在親身經(jīng)歷中得到的心得體會。通過反思和總結(jié)，我旨在警示自己和其他銀行從業(yè)人員遵守規(guī)定，樹立正確的職業(yè)道德和價值觀。
第二段：背景(wordcount:approx.250words)。
這次違規(guī)事件發(fā)生在我所在的銀行的貸款審批部門。我們的經(jīng)理出于某種考慮，希望能夠提高貸款審批速度和數(shù)量。于是，他敦促我們放寬審批標(biāo)準(zhǔn)，將觸及邊際的貸款通過，以達(dá)到他制定的目標(biāo)。雖然這個要求違背了相關(guān)法規(guī)和銀行的內(nèi)部制度，但由于對于與經(jīng)理的關(guān)系，我們分析師順從地接受了他的指示。然而，這種違規(guī)行為并非沒有后續(xù)影響。不久之后，當(dāng)外界發(fā)現(xiàn)我們的銀行存在大量不良貸款時，內(nèi)部調(diào)查開始展開。在經(jīng)過一番激烈的審查后，我們的經(jīng)理被調(diào)動或辭退，而我們分析師群體也深受其害。追求短期目標(biāo)導(dǎo)致的違規(guī)行為讓我深感警醒，開始思考如何正確應(yīng)對工作中的種種壓力和誘惑。
第三段：心得(wordcount:approx.300words)。
在違規(guī)事件的陰影下，我經(jīng)歷了一段艱難的自我反省。我意識到，要想保持銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展，首先必須將業(yè)務(wù)納入法規(guī)的約束之下，樹立正確的職業(yè)道德。即便是身處工作壓力之下，我們也不能因為追求短期的個人或團(tuán)隊目標(biāo)而放棄原則。做事應(yīng)當(dāng)遵循原則和合法，正當(dāng)合規(guī)才是長久發(fā)展之道。
此外，我也認(rèn)識到工作中的壓力不能成為違規(guī)行為的借口。作為一名專業(yè)的銀行從業(yè)人員，我們需要學(xué)會正確的應(yīng)對和管理工作壓力?？梢酝ㄟ^與同事溝通交流，尋求幫助并互相支持；也可以積極參與培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提升專業(yè)能力和解決問題的能力；還可以通過尋找適當(dāng)?shù)膴蕵泛托蓍e方式，調(diào)整自己的心態(tài)，保持身心健康。這些做法可以幫助我們更好地應(yīng)對工作壓力，避免因壓力而偏離正道。
第四段：啟示(wordcount:approx.300words)。
從這次違規(guī)事件中，我明白了一個重要的道理：任何違規(guī)行為都會有后果。無論是對自己還是對銀行，這樣的后果都是不可逆轉(zhuǎn)的。因此，銀行從業(yè)人員必須時刻保持警醒，不斷提高自己的法律意識和風(fēng)險意識，遠(yuǎn)離違規(guī)行為的誘惑。
此外，我也開始更加重視團(tuán)隊合作和內(nèi)部溝通的重要性。在工作中，通過互相了解、協(xié)調(diào)、配合，我們可以及時發(fā)現(xiàn)問題并共同努力解決。團(tuán)隊間的合作和溝通有助于及早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險和問題，從而有效地避免銀行違規(guī)工作的發(fā)生。
第五段：結(jié)語(wordcount:approx.150words)。
銀行違規(guī)工作可以對銀行和從業(yè)人員造成巨大的損害。通過我親身的經(jīng)歷和反思，我深刻認(rèn)識到銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性與可持續(xù)性的重要性。只有樹立正確的職業(yè)道德和價值觀，增強(qiáng)法律和風(fēng)險意識，積極開展團(tuán)隊合作和內(nèi)部溝通，才能保證銀行工作的正常運(yùn)營和可持續(xù)發(fā)展。我將牢記這次違規(guī)事件所給我的教訓(xùn)，時刻提醒自己遵守規(guī)定，為客戶提供合規(guī)、高質(zhì)量的服務(wù)，做一名合格的銀行從業(yè)人員。
銀行違規(guī)心得體會篇八
銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得一：銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。
作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學(xué)習(xí)內(nèi)容。
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強(qiáng)對存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。
此次的辦法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認(rèn)識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。
銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得二：銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得（1282字）由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強(qiáng)的真實性，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用。
《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進(jìn)單位，也是長治市分行會計工作中最早達(dá)總行一級標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從2004年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險和聲譽(yù)損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。從當(dāng)時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務(wù)的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴(yán)重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn)，及時舉報。這說明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識，風(fēng)險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護(hù)意識，簡單聽信，盲目服從，互不設(shè)防，不能嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會。對李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機(jī)可乘。
由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識差，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當(dāng)途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴(yán)，小至個人給予的尊嚴(yán)。
銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得三：銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得（1271字）近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運(yùn)而順利的進(jìn)入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員；他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英；他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強(qiáng)而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位??,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久？不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中；
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香！以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠(yuǎn)者——多成，如此而已！
銀行違規(guī)心得體會篇九
近年來，銀行業(yè)違規(guī)現(xiàn)象時有發(fā)生，引發(fā)了社會的廣泛關(guān)注和討論。在銀行違規(guī)背后，既有銀行系統(tǒng)的管理不善，也體現(xiàn)了行業(yè)監(jiān)管的不到位。作為銀行從業(yè)人員，經(jīng)歷了這樣的風(fēng)波，我們深深意識到了銀行違規(guī)底線的重要性，積累了寶貴的心得體會。
首先，銀行違規(guī)底線決定著金融生態(tài)的安全和穩(wěn)定。銀行作為金融機(jī)構(gòu)的核心，既服務(wù)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展，又影響著社會的財富分配。一旦銀行逾越了合規(guī)邊界，違反了法律法規(guī)，將會對金融生態(tài)造成嚴(yán)重的破壞。正如近年來曝光的銀行違規(guī)事件，諸如違規(guī)銷售理財產(chǎn)品、操縱市場利率等，這些行為不僅損害了客戶的權(quán)益，也破壞了金融秩序，甚至影響了國家金融安全。因此，銀行違規(guī)底線必須嚴(yán)格把控，以維護(hù)金融生態(tài)的安全和穩(wěn)定。
其次，銀行違規(guī)底線關(guān)乎銀行信用的塑造和維護(hù)。銀行信用是銀行業(yè)的核心競爭力之一，也是銀行從業(yè)人員的個人形象。銀行的違規(guī)行為不僅會損害銀行自身的信譽(yù)，還會對整個銀行業(yè)造成信任危機(jī)，從而導(dǎo)致資金流失和客戶流失。正所謂“破窯而出的一只麻雀，若要復(fù)原原來的窯洞，卻比重建一個新窯容易百倍”，一旦銀行信用受損，想要恢復(fù)難度非常大。因此，銀行從業(yè)人員必須逐漸樹立起違規(guī)底線，自覺維護(hù)銀行信用，以確保銀行的可持續(xù)發(fā)展。
再次，銀行違規(guī)底線彰顯了銀行文化的內(nèi)涵和價值觀。銀行作為重要的金融機(jī)構(gòu)，其文化和價值觀對于決定銀行行為具有重要影響。銀行違規(guī)行為的背后往往蘊(yùn)含著不良的金錢觀念和利益追求。因此，銀行文化必須注重塑造正確的價值觀和職業(yè)道德，將服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、風(fēng)險防控、合規(guī)經(jīng)營等固化為銀行文化的核心內(nèi)容。只有通過文化的引領(lǐng)，才能確保銀行人員自覺遵循銀行違規(guī)底線，從而構(gòu)建起良好的銀行文化。
最后，銀行違規(guī)底線的保持需要行業(yè)監(jiān)管的加強(qiáng)和完善。銀行的違規(guī)行為離不開相關(guān)監(jiān)管的疏漏和失職。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)管力度，增加監(jiān)管層級和方式，確保監(jiān)管的全面性和及時性。此外，監(jiān)管部門還應(yīng)加強(qiáng)對銀行從業(yè)人員的教育培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)準(zhǔn)入的監(jiān)管，厘清責(zé)任，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營，以杜絕銀行違規(guī)行為的發(fā)生。只有監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)形成有機(jī)的互動關(guān)系，才能形成良性的監(jiān)管格局，維護(hù)金融體系的健康穩(wěn)定。
銀行是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支撐。而銀行違規(guī)行為則是金融體系中的黑洞，必須引起高度重視和有效防范。我們應(yīng)該從銀行違規(guī)底線中吸取教訓(xùn)，加強(qiáng)自身的風(fēng)險意識和合規(guī)意識，以保證行業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和可持續(xù)發(fā)展。只有在全行業(yè)共同努力下，才能形成合規(guī)健康的銀行業(yè)生態(tài)，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行違規(guī)心得體會篇十
近年來，銀行業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著重要的角色。然而，也不可避免地出現(xiàn)了一些銀行違規(guī)行為。作為銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，深刻反思違規(guī)行為背后的原因，并總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，以避免再次犯錯，保持銀行業(yè)的健康發(fā)展。在我工作的這段時間里，我不僅親身經(jīng)歷了銀行違規(guī)行為，也對此有了一些深入的思考和體會。
首先，違規(guī)行為背后一定隱藏著很多不健康的企業(yè)文化。作為銀行從業(yè)人員，我們必須時刻保持清醒的頭腦，認(rèn)清某些企業(yè)文化對我們的影響。雖然銀行業(yè)的發(fā)展節(jié)奏快，競爭激烈，但我們不能因權(quán)力、利益的驅(qū)使而違規(guī)行事。我們應(yīng)該時刻把自己的職責(zé)放在首位，堅持正確的價值觀和行為準(zhǔn)則。此外，銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，應(yīng)該有著更高的道德標(biāo)準(zhǔn)，切實履行社會責(zé)任，以保護(hù)客戶的利益為己任。
其次，違規(guī)行為既然存在，就說明監(jiān)管機(jī)制有所缺失。銀行作為重要的金融機(jī)構(gòu)，其運(yùn)作應(yīng)該受到有效的監(jiān)管和限制。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)管力度，完善相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)范銀行行為，降低違規(guī)行為的發(fā)生幾率。同時，也需要建立更加嚴(yán)厲的懲罰機(jī)制，以遏制違規(guī)行為的泛濫。此外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該與銀行業(yè)建立更緊密的聯(lián)系，加強(qiáng)交流和合作，共同推動銀行業(yè)的健康發(fā)展。
再次，作為銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)該保持高度警覺，時刻關(guān)注行業(yè)的動態(tài)和政策的變化。只有不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)修，才能適應(yīng)金融業(yè)的快速發(fā)展，并做好工作規(guī)范和操作流程。特別是要時刻關(guān)注違規(guī)事件的處罰結(jié)果以及相關(guān)企業(yè)的教訓(xùn)和啟示。通過參與學(xué)習(xí)交流和多聽取他人的意見建議，積極主動地改進(jìn)工作方式和方法，以避免接近違規(guī)邊緣。
最后，通過銀行違規(guī)事件的反思，我們也應(yīng)該發(fā)現(xiàn)銀行違規(guī)行為往往涉及到信息不對稱和失信問題。信息不對稱是指金融機(jī)構(gòu)與客戶在信息獲取和分析能力上存在不平等，導(dǎo)致銀行從業(yè)人員在某些情況下會獲得更多的信息，而客戶卻知之甚少。這種情況容易導(dǎo)致從業(yè)人員濫用信息優(yōu)勢，違規(guī)操作。為了預(yù)防和遏制信息不對稱問題，銀行應(yīng)該加強(qiáng)信息披露，提高客戶對金融產(chǎn)品和服務(wù)的理解和認(rèn)知，增強(qiáng)客戶的自我保護(hù)能力。同時，銀行從業(yè)人員也應(yīng)該加強(qiáng)自我約束，保持高度的誠信和責(zé)任感，深入了解金融產(chǎn)品本身的特點和風(fēng)險，以保證客戶的利益不受侵害。
總的來說，銀行違規(guī)行為是銀行業(yè)發(fā)展過程中的一種錯誤行為，對銀行和整個金融體系的穩(wěn)定性和信譽(yù)度造成了損害。作為銀行從業(yè)人員，我們應(yīng)該時刻保持警醒，并從中吸取教訓(xùn)，深刻反思違規(guī)行為的背后原因。只有通過總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管和自身素質(zhì)提升，才能實現(xiàn)銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，為金融市場的健康運(yùn)行做出貢獻(xiàn)。同時，我們也期待監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠加大對違規(guī)行為的打擊力度，持續(xù)提高監(jiān)管水平和有效性，為銀行業(yè)提供更優(yōu)質(zhì)的發(fā)展環(huán)境。
銀行違規(guī)心得體會篇十一
昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓(xùn)會，邀請了公安部門的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)做了銀行違法案件的講演。通過這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
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銀行違規(guī)心得體會篇十二
銀行作為金融體系的重要組成部分，承擔(dān)著資金的存儲、借貸和支付等多項重要職能，對經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展具有不可忽視的作用。然而，隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行業(yè)面臨著越來越多的風(fēng)險和誘惑。近年來，一些銀行違規(guī)行為頻頻被曝光，使得銀行違規(guī)底線保護(hù)成為關(guān)注的熱點。對于這個話題，本文將從違規(guī)行為的危害、違規(guī)底線的定義、底線保護(hù)的手段、底線保護(hù)的挑戰(zhàn)以及如何加強(qiáng)底線保護(hù)等方面進(jìn)行探討。
第一段：違規(guī)行為的危害。
銀行業(yè)是金融體系中風(fēng)險和利潤并存的行業(yè)，一旦發(fā)生違規(guī)行為，將給銀行本身乃至整個金融體系帶來巨大的風(fēng)險和危害。首先，違規(guī)行為可能會造成銀行自身的損失，例如虛假交易、內(nèi)部欺詐等行為，將直接或間接導(dǎo)致銀行資金流失，甚至破產(chǎn)倒閉。其次，違規(guī)行為可能引發(fā)金融市場和經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定。銀行作為金融市場的重要參與者，其行為直接影響金融市場的運(yùn)行和信心。一旦發(fā)生重大違規(guī)行為，將引發(fā)市場恐慌，導(dǎo)致金融市場的劇烈波動甚至崩盤。此外，違規(guī)行為還會敗壞銀行的形象和聲譽(yù)，損害客戶信任，對金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和發(fā)展造成負(fù)面影響。
違規(guī)底線是指銀行在經(jīng)營過程中絕對不能觸碰的法律法規(guī)和道德規(guī)范，是金融機(jī)構(gòu)合法合規(guī)運(yùn)營的基本標(biāo)準(zhǔn)。在銀行業(yè)務(wù)中，涉及底線的領(lǐng)域非常廣泛，例如內(nèi)部控制、資金交易、客戶隱私等方面都存在著底線。違反這些底線將直接違法，損害銀行的聲譽(yù)和利益，甚至導(dǎo)致金融安全風(fēng)險的發(fā)生。因此，合規(guī)經(jīng)營和底線保護(hù)已經(jīng)成為銀行業(yè)日常經(jīng)營的重要內(nèi)容。
第三段：底線保護(hù)的手段。
為了保護(hù)銀行的違規(guī)底線，需要采取一系列有效的手段和機(jī)制。首先，建立完善的內(nèi)部控制制度。銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部審計、風(fēng)險控制和合規(guī)監(jiān)管等方面的力度，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和道德規(guī)范。其次，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育。銀行應(yīng)加強(qiáng)對員工的法律法規(guī)和道德操守的培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。再次，強(qiáng)化監(jiān)管力度。銀監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對銀行違規(guī)行為的監(jiān)管，嚴(yán)格落實違規(guī)行為查處和處罰制度，保證違規(guī)行為的嚴(yán)肅性和懲戒性。此外，還可以利用科技手段加強(qiáng)底線保護(hù)，例如建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)和大數(shù)據(jù)分析平臺，及時識別和處置違規(guī)行為。
第四段：底線保護(hù)的挑戰(zhàn)。
銀行違規(guī)底線保護(hù)面臨著一系列挑戰(zhàn)。首先，外部環(huán)境的復(fù)雜性使得違規(guī)行為更加隱蔽和復(fù)雜化?？焖侔l(fā)展的金融創(chuàng)新和技術(shù)進(jìn)步給違規(guī)行為提供了更多的機(jī)會和方式，傳統(tǒng)的監(jiān)管手段難以徹底解決這一問題。其次，銀行內(nèi)部人員和管理者的造假和失職不僅可能成為違規(guī)的原因，更可能成為違規(guī)的幫兇。這就要求銀行加強(qiáng)內(nèi)部治理和監(jiān)管，從源頭上預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生。再次，法律法規(guī)的不完善和執(zhí)行的不嚴(yán)格也成為底線保護(hù)困難的原因。一些違規(guī)行為之所以頻發(fā)，就是因為相關(guān)法律法規(guī)缺失或執(zhí)行不力。因此，加強(qiáng)法律法規(guī)建設(shè)和改革也是底線保護(hù)的重要任務(wù)。
第五段：如何加強(qiáng)底線保護(hù)。
為了加強(qiáng)銀行違規(guī)底線的保護(hù)，需要采取綜合性、系統(tǒng)性的措施。首先，完善法律法規(guī)和監(jiān)管制度。政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)監(jiān)管法規(guī)的立法和修訂，完善監(jiān)管制度和處罰措施，提高違規(guī)成本和風(fēng)險，形成有效的底線保護(hù)機(jī)制。其次，加強(qiáng)金融監(jiān)管和風(fēng)險防范。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對銀行違規(guī)行為的監(jiān)管，加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險防范，提高發(fā)現(xiàn)和處置違規(guī)行為的能力。再次，加強(qiáng)銀行內(nèi)部治理和管理。銀行本身要加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，提高內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和教育，全面提升底線保護(hù)能力。
總結(jié)：
銀行違規(guī)底線保護(hù)是當(dāng)前金融監(jiān)管的重中之重。銀行要樹立合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險防范的理念，加強(qiáng)內(nèi)部控制和監(jiān)管，落實違規(guī)行為查處和處罰，全面提升底線保護(hù)能力。與此同時，政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)也要加強(qiáng)法律法規(guī)建設(shè)和完善監(jiān)管制度，提高風(fēng)險防范和底線保護(hù)力度，共同推動銀行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，維護(hù)金融市場和經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。
銀行違規(guī)心得體會篇十三
近日，有關(guān)銀行違規(guī)錄像的新聞引起了廣泛關(guān)注。這些錄像揭示了許多銀行在處理客戶服務(wù)過程中的違規(guī)行為，如泄露客戶隱私、盜用客戶資金等。這些丑聞讓人不禁深思，銀行作為金融機(jī)構(gòu)是否應(yīng)該嚴(yán)格遵守行業(yè)道德規(guī)范，才能保障客戶權(quán)益。在這次事件中，我也獲得了一些心得體會，這對于我們個人和整個社會的金融環(huán)境改善具有重要的意義。
第二段：客戶權(quán)益需得到銀行保障。
銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其首要責(zé)任應(yīng)是保障客戶的權(quán)益?？蛻舻膫€人信息和資金都是非常重要的，應(yīng)受到銀行的嚴(yán)格保護(hù)。然而，我們在事件中看到了一些銀行員工對這些信息的不負(fù)責(zé)任的態(tài)度，甚至盜用客戶的資金。這些行為嚴(yán)重違背了銀行的職業(yè)道德，也對客戶的信任造成了極大的傷害。銀行應(yīng)該以更加謹(jǐn)慎的態(tài)度對待客戶的個人信息和資金，建立健全的安全管理制度，通過技術(shù)手段加強(qiáng)安全防范，才能真正保護(hù)客戶的權(quán)益。
第三段：銀行內(nèi)部監(jiān)管應(yīng)更強(qiáng)力。
銀行違規(guī)錄像還反映出銀行內(nèi)部監(jiān)管存在很大的問題。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其員工應(yīng)嚴(yán)格遵守行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)，但是現(xiàn)實情況卻很復(fù)雜。一些銀行員工為了達(dá)到個人利益，不惜違背職業(yè)道德，為自己謀取私利。銀行應(yīng)該加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的職業(yè)道德意識，營造健康的工作氛圍。同時，銀行內(nèi)部監(jiān)管應(yīng)更加嚴(yán)謹(jǐn)，加強(qiáng)對員工的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處理違規(guī)行為，以維護(hù)銀行的聲譽(yù)和客戶的權(quán)益。
第四段：監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加大力度。
銀行違規(guī)錄像事件也揭示了監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中存在的問題。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)對銀行的監(jiān)管力度，確保金融市場的穩(wěn)定和公平。但是，一些監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度不足，往往成為違規(guī)行為的推波助瀾者。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)主動出擊，加大對銀行的監(jiān)管力度，嚴(yán)肅追責(zé)違規(guī)行為，加強(qiáng)行業(yè)規(guī)范和監(jiān)管措施的制定，以避免類似事件再次發(fā)生，重塑公眾對金融行業(yè)的信心。
第五段：個人應(yīng)保持警惕。
作為銀行的客戶，我們也要對自身提高警惕。在銀行處理問題時，我們要保護(hù)好自己的個人信息和資金安全，加強(qiáng)對銀行工作人員的監(jiān)督。同時，我們也要提高金融素養(yǎng)，學(xué)會辨別銀行的違規(guī)行為，及時舉報并維護(hù)自己的權(quán)益。只有個體的警覺和主動，才能推動整個社會的金融環(huán)境改善，實現(xiàn)金融行業(yè)的良性發(fā)展。
總結(jié)：
銀行違規(guī)錄像事件給我們帶來了很多反思。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其首要職責(zé)是保障客戶的權(quán)益。為此，銀行需要加強(qiáng)客戶信息和資金的保護(hù)，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，并加大對銀行的監(jiān)管力度。個人在使用銀行服務(wù)時也應(yīng)保持警惕，加強(qiáng)自身的防范和監(jiān)督。只有這樣，我們才能共同推動金融環(huán)境的改善，實現(xiàn)金融行業(yè)的良性發(fā)展。
銀行違規(guī)心得體會篇十四
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，這就是制度缺失，管理缺位。
一是防患意識不強(qiáng)，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。
二是法紀(jì)意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機(jī)制行之有效，必須做好以下幾點。
首先要加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。
雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責(zé)任，用制度說話。第一，每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的.思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。
其次要加強(qiáng)防范機(jī)制完。機(jī)制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負(fù)面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。
第三，要加強(qiáng)風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把風(fēng)險案件專項案件治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識。
第四，要加強(qiáng)案防軟環(huán)境營造。
一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。
二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。
三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點問題，化消極為積極。
第五，要加強(qiáng)防控意識教育。進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴(yán)禁”作為重中之重抓實抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強(qiáng)力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達(dá)到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
銀行違規(guī)心得體會篇十五
隨著金融市場的發(fā)展，銀行作為金融行業(yè)的主要機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著保障資金流動和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要角色。然而，近年來頻繁發(fā)生的銀行違規(guī)事件，對金融市場和社會穩(wěn)定造成了嚴(yán)重影響。作為銀行從業(yè)人員，我們努力守正創(chuàng)新、遵守法規(guī)，不僅能避免違規(guī)風(fēng)險，也能提升銀行的聲譽(yù)和競爭力。在經(jīng)歷了銀行違規(guī)底線事件后，我深刻認(rèn)識到了保持合規(guī)、守住底線的重要性和必要性。
第一段：了解底線，守住合規(guī)。
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，必須合規(guī)經(jīng)營。合規(guī)不僅意味著遵循各項法律法規(guī)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，還包括遵守行業(yè)準(zhǔn)則和道德規(guī)范。銀行的違規(guī)行為一旦發(fā)生，不僅會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失，還會傷害銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)。因此，了解底線，守住合規(guī)是每一位銀行從業(yè)人員的基本素質(zhì)和職業(yè)要求。只有時刻保持警惕，防止違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生，才能實現(xiàn)銀行穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)控，健全風(fēng)險管理制度。
銀行作為金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)受著各種風(fēng)險的考驗。為了防范違規(guī)風(fēng)險，我們需要加強(qiáng)內(nèi)控，健全風(fēng)險管理制度。首先，銀行需要建立健全的內(nèi)部控制體系，確保各項操作規(guī)范和流程合規(guī)。此外，還應(yīng)定期對銀行內(nèi)部的風(fēng)險進(jìn)行全面評估和管理，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在風(fēng)險，避免違規(guī)行為的發(fā)生。同時，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高他們的合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力，切實提高銀行的整體風(fēng)險管理水平。
第三段：加強(qiáng)監(jiān)管，構(gòu)建和諧金融生態(tài)。
銀行的合規(guī)經(jīng)營需要得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的支持和監(jiān)督。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銀行的監(jiān)管力度，加大對銀行違規(guī)行為的處罰力度，形成嚴(yán)厲的監(jiān)管環(huán)境。同時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還應(yīng)加強(qiáng)對銀行的指導(dǎo)和幫助，發(fā)揮監(jiān)管職能，引導(dǎo)銀行合規(guī)經(jīng)營，構(gòu)建和諧金融生態(tài)。只有通過加強(qiáng)監(jiān)管和引導(dǎo)，才能實現(xiàn)銀行的健康發(fā)展，保障金融市場的穩(wěn)定和社會的發(fā)展。
第四段：加強(qiáng)宣傳，提高公眾意識。
違規(guī)事件的頻發(fā)主要是由于公眾對金融知識的缺乏和不理性的投資行為。為了避免違規(guī)事件的發(fā)生，銀行應(yīng)加強(qiáng)對公眾的金融知識普及，提高公眾的金融素質(zhì)和風(fēng)險意識。同時，銀行還應(yīng)通過多種途徑和方式，加強(qiáng)對違規(guī)事件的宣傳和警示，提醒公眾警惕違規(guī)行為，并積極參與舉報違規(guī)現(xiàn)象。只有公眾能夠正確理解和判斷金融行為，才能真正做到守正創(chuàng)新、避免違規(guī)底線。
第五段：重視責(zé)任，確保守住底線。
作為銀行從業(yè)人員，我們要時刻銘記職責(zé)和使命，重視自身的責(zé)任。只有自覺守規(guī)、堅守底線，才能真正做到盡職、誠信、守法經(jīng)營。同時，銀行從業(yè)人員也應(yīng)加強(qiáng)團(tuán)隊合作和交流，形成合力，共同抵制違法違規(guī)行為。只有團(tuán)結(jié)一心，共同守住底線，才能確保銀行的長期穩(wěn)定發(fā)展。
通過銀行違規(guī)底線事件的思考和反思，我深刻認(rèn)識到了保持合規(guī)、守住底線的重要性和必要性。合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險管理是銀行發(fā)展的重要基石，監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公眾和銀行從業(yè)人員應(yīng)共同努力，構(gòu)建良好的金融生態(tài)環(huán)境。只有通過各方的共同努力，才能夠?qū)崿F(xiàn)銀行的穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展，為社會經(jīng)濟(jì)的繁榮做出貢獻(xiàn)。
