人民銀行國庫自查報告匯總

報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實和材料的客觀。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報告嗎？下面是小編為大家整理的報告范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

人民銀行國庫自查報告篇一

首

高級搜索

| 我的位置：貴陽中支金融知識

國庫知識問答

關閉窗口

國庫是國家金庫的簡稱，是負責辦理國家預算收入收納、劃分、留解和庫款支撥的專門機構(gòu)。人民銀行國庫是國家預算執(zhí)行的重要組成部分?！吨袊嗣胥y行法》規(guī)定，經(jīng)理國庫是人民銀行的重要職責，確保國庫工作穩(wěn)健、高效運行，對保障國家預算執(zhí)行，促進社會經(jīng)濟發(fā)展，維護社會穩(wěn)定，加強財政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)配合具有十分重要的作用。

一、頒布《中華人民共和國國家金庫條例》的重要意義是什么？

人民銀行是我國的中央銀行，1985年頒布的《中華人民共和國國家金庫條例》，明確了人民銀行經(jīng)理國庫職責，正式形成了人民銀行垂直領導下的經(jīng)理國庫體系，賦予國庫配合財政發(fā)揮管理國家資金、服務于政府預算管理和國家經(jīng)濟建設的職能。

一是辦理國家預算收入的收納、劃分和留解；二是審查辦理國家預算支出的撥付；三是對各級財政庫款和預算收支進行會計賬務核算；四是協(xié)助財政、稅務機關組織預算收入的及時繳庫，監(jiān)督財政預算收入退庫，督促企業(yè)和其他經(jīng)濟收入主體及時向國家繳納應繳款項；五是組織管理和檢查指導下級國庫和國庫經(jīng)收處工作；六是辦理國債業(yè)務，監(jiān)測國債發(fā)行情況，做好國債收款單、無記名國債的保管、兌付、銷毀工作；七是辦理國家交辦的同國庫有關的其他工作。

三、什么是財政國庫管理制度改革？

財政國庫管理制度改革，是我國針對以往征收機關和預算單位設立多重財政資金存款賬戶為基礎的分級分散收付制度而實施的一項改革，目的是通過改革逐步建立起以國庫單一賬戶體系為基礎、資金繳撥以國庫集中收付為主要形式的現(xiàn)代財政國庫管理制度，即：建立國庫單一賬戶體系，所有財政性資金都納入國庫單一賬戶體系管理，收入直接繳入國庫或財政專戶，支出通過國庫單一賬戶體系支付到商品和勞務供應商或用款單位。

四、什么是國庫直接收付業(yè)務？其優(yōu)點有哪些？

國庫直接收付業(yè)務是指國庫辦理的收入由繳款人賬戶直接繳入國庫、支出由國庫直接劃至最終收款人賬戶的各項資金收付業(yè)務,主要包括非稅收入、社會保險資金、工會經(jīng)費和其他資金的收繳，財政資金、社會保險資金、工會經(jīng)費和其他資金的支出等。其優(yōu)點在于：一是實現(xiàn)資金直達最終收款人賬戶，大大縮短了資金在途時間；二是支付資金不經(jīng)過代理銀行環(huán)節(jié)，可有效防止各環(huán)節(jié)截留、延壓，且通過加密信息撥付資金，有效確保了資金安全、準確到達收款人賬戶；三是充分利用現(xiàn)有的核算系統(tǒng)與人民銀行支付系統(tǒng)接口，使用小額支付系統(tǒng)批量處理功能，有利于減輕代理銀行工作壓力，為財政部門節(jié)約結(jié)算費用，降低支付成本；四是有利于國家惠民利民政策的執(zhí)行，提高人民銀行國庫服務政府、服務社會、服務民生的履職水平。

五、什么是國債？國債的分類有哪些？

國債是以中央政府為債務人，以國家財政承擔還本付息為前提條件，通過借款或發(fā)行有價證券方式向社會籌集資金的一種信用行為。依據(jù)不同的標準，按償還期限國債可分為短期國債、中期國債、長期國債；按流通與否可分為可轉(zhuǎn)讓國債和不可轉(zhuǎn)讓國債；按國債形態(tài)可分為實物國債和記賬國債等。

六、什么是儲蓄國債？在何處購買儲蓄國債？哪些人可以購買？

儲蓄國債是一國政府面向個人投資者發(fā)行的，以吸收個人儲蓄資金為目的，滿足長期儲蓄性投資需求的一種不可流通國債品種。利率一般高于同檔期銀行儲蓄存款利率。儲蓄國債按債權(quán)記錄方式的不同分為紙質(zhì)和電子兩種。紙質(zhì)方式就是我們十分熟悉的憑證式國債；電子方式就是我們說的儲蓄國債（電子式），兩者合稱儲蓄國債。財政部每年大概發(fā)行6-8期儲蓄國債，每期發(fā)行前財政部、人民銀行會發(fā)布公告，投資者可通過報紙、電視、網(wǎng)絡、承銷或代銷機構(gòu)電子顯示屏等知曉發(fā)行公告。目前，我省工行、農(nóng)行、中行、建行、交行及郵政儲蓄銀行、浦發(fā)銀行承銷或代銷儲蓄國債。發(fā)行期內(nèi)，投資者可到以上銀行公布的營業(yè)網(wǎng)點購買當期國債；憑證式國債面向社會公眾發(fā)行，儲蓄國債（電子式）面向個人投資者發(fā)行。

七、如何辦理儲蓄國債提前兌付？

投資者持有的國債未到期而又急需資金時，可持本人有效身份證件、憑證式國債收款憑證或國債賬戶卡（折）到原購買銀行辦理國債提前兌付，提前兌付利息按財政部規(guī)定的提前兌付相應檔次利率和國債實際持有天數(shù)計算，并向銀行支付1‰的手續(xù)費。憑證式國債持有不滿半年不計利息。儲蓄國債（電子式）持有不滿半年的不準提前兌付，且付息日和到期日前15個法定工作日停止辦理提前兌付。

八、如何辦理儲蓄國債質(zhì)押貸款？

投資者持有國債如未到期而又急需資金時，除可以辦理提前兌付外，還可以辦理國債質(zhì)押貸款。

1、借款人以未到期的憑證式國債做質(zhì)押從商業(yè)銀行取得貸款時，必須持本人名下憑證式國債和本人有效身份證件到原認購銀行提出申請。使用第三人憑證式國債辦理質(zhì)押的，需以書面形式征得第三人同意，并同時出示本人和第三人有效身份證件。

2、憑證式國債質(zhì)押貸款期限由貸款機構(gòu)與借款人自行商定，但最長不得超過憑證式國債的到期日。若用不同期限的多張憑證式國債作質(zhì)押，以距離到期日最近者確定貸款期限。

3、憑證式國債質(zhì)押貸款額度起點為5000元，每筆貸款應不超過質(zhì)押品面額的90％。

4、憑證式國債質(zhì)押貸款利率，按照同期同檔次法定貸款利率（含浮動）和有關規(guī)定執(zhí)行。貸款期限不足6個月的，按6個月的法定貸款利率確定。如借款人提前還貸，貸款利率按合同利率和實際借款天數(shù)計算。憑證式國債質(zhì)押貸款實行利隨本清。在貸款期限內(nèi)如遇利率調(diào)整，貸款利率不變。

九、無記名國債和單位收款單國債現(xiàn)在如何辦理兌付？

投資人可到人民銀行分支機構(gòu)國庫部門辦理兌付業(yè)務，兌付期限是每年3至11月。投資人到人民銀行辦理無記名國債兌付業(yè)務時，需持兌付實物券、個人身份證和個人銀行賬號信息，人民銀行按規(guī)定利率和期限計算本息款項，以轉(zhuǎn)賬方式將本息款項轉(zhuǎn)入持券人提供的個人銀行賬戶，到期應兌未兌無記名國債逾期不計付利息；投資人到人民銀行辦理單位收款單兌付業(yè)務時，需出具收款單收據(jù)聯(lián)、單位證明、辦理兌付經(jīng)辦人的身份證明及相關證明材料（債權(quán)變更材料等），并在經(jīng)辦人員審核并確認收據(jù)聯(lián)與保存在人民銀行的該收款單存根聯(lián)一致且證明材料合法后辦理兌付，并將收款單本息款項劃轉(zhuǎn)到收款單投資者開在商業(yè)銀行的資金賬戶。

十、什么是財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)？使用橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)納稅有哪些好處？

財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)是中國人民銀行與財政部、國家稅務總局、各商業(yè)銀行共同建設的電子繳稅系統(tǒng)。財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)改變傳統(tǒng)的納稅人到稅務機關上門申報、到銀行繳款的方式，實現(xiàn)了實時扣稅、批量扣稅、銀行端申報繳款等多種功能，且系統(tǒng)支持7×24小時連續(xù)運行?？梢哉f，今后，納稅人不必專門到稅務大廳辦理稅收申報，不必頻繁往返于稅務和銀行之間，突破了在申報、繳款等環(huán)節(jié)上所受時間和空間的限制，足不出戶就可以完成繳稅。橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的運行，改善了納稅環(huán)境，節(jié)約了納稅人的繳稅成本，維護了納稅人的利益。

十

一、什么是實時扣稅？什么是批量扣稅？

實時扣稅指納稅人、稅務機關和納稅人開戶銀行簽訂三方協(xié)議后，由稅務機關發(fā)起逐筆扣稅信息，付款銀行收到后予以扣款，并將回執(zhí)實時返回稅務機關。實時扣稅減少了聯(lián)網(wǎng)前納稅人繳納稅款要去稅務部門申報并開具稅收繳款書再到開戶銀行辦理資金劃轉(zhuǎn)的多個環(huán)節(jié)，納稅人可以去稅務機關或在網(wǎng)上直接申報，稅款從賬戶自動扣除。

批量扣稅主要適用于定時定額繳稅的情況，是指納稅人、稅務機關和納稅人開戶銀行簽訂三方協(xié)議后，稅務部門發(fā)起批量扣稅信息，納稅人開戶銀行收到后予以扣款，并將扣款結(jié)果返回稅務機關。使用批量扣稅方式繳款，納稅人只需與稅務、開戶銀行簽訂三方協(xié)議，約定納稅時間與金額，稅款按流程自動扣除。

十二、如何使用銀行端繳款方式納稅？

銀行端繳款包括銀行端查詢申報繳稅和銀行端申報繳稅兩種方式，納稅人可選擇通過商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點或網(wǎng)上銀行辦理全部納稅事項，其基本流程是納稅人在商業(yè)銀行（信用社）的報稅系統(tǒng)上輸入納稅查詢信息并轉(zhuǎn)發(fā)稅務機關，稅務機關審核確認后返回該納稅人的具體申報信息，由納稅人確認扣款。

十

三、上述幾種方式中，使用哪種方式更方便？

使用實時扣稅、批量扣稅和銀行端繳款中哪種方式，取決于納稅人的具體情況。如果納稅人是個體經(jīng)營戶，繳納的是定額稅，比較適合批量扣稅；如果納稅人是每月都需要申報納稅的，適合與稅務、開戶銀行簽訂三方協(xié)議，選擇實時扣稅；如果納稅人不愿意簽訂協(xié)議，可以選擇銀行端繳款方式來辦理納稅。

十四、如何簽訂“三方協(xié)議”？

1、納稅人到稅務機關領取委托繳稅協(xié)議書；

5、納稅人將另外兩份委托繳稅協(xié)議送稅務機關校驗；

五、納稅人如何獲得電子繳稅付款憑證和完稅憑證？

稅款從納稅人賬戶扣除后，納稅人開戶銀行為納稅人打印電子繳稅付款憑證。如果納稅人需要，可憑此電子繳稅付款憑證到稅務機關領取完稅憑證。

十六、如何進行業(yè)務咨詢？

如果您在辦理以上業(yè)務中遇到問題，請咨詢當?shù)氐亩悇諜C關、人民銀行國庫部門或納稅人的開戶銀行。

打印本頁 關閉窗口

法律聲明 | 聯(lián)系我們 | 設為首頁 | 加入收藏

人民銀行國庫自查報告篇二

一、認真貫徹落實會計基礎管理精神，狠抓會計內(nèi)控建設。

1、堅持按月開展自查工作，促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高。自查是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對支行全部網(wǎng)點開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對責任人有處理、有通報。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。把實質(zhì)重于形式作為自查的重要原則，通過持續(xù)、認真細致的自查，支行的會計內(nèi)控管理比以往年度水平有了明顯的進步。

1、在工作中，我始終堅持以“提高柜面服務質(zhì)量”為目標，從工作制度、員工素質(zhì)入手，高標準，嚴要求，苦練業(yè)務技能，強化管理考核。一年來，我認真貫徹和執(zhí)行總行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。比如：對掛失業(yè)務、全國支票、匯兌業(yè)務等關鍵業(yè)務進行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對于發(fā)生的交換差錯事故及時整改，防止了各類差錯隱患的再次發(fā)生。

2、在工作中，我堅持日常及時制度檢查和事后稽核通報，加強內(nèi)控管理。各項會計出納制度是員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準則，在制度的貫徹落實上，我注重雙管齊下、標本兼治。一是充分發(fā)揮日常內(nèi)控的監(jiān)督和規(guī)范，利用實時監(jiān)督和監(jiān)控檢查的機會，使我支行內(nèi)控工作制度化、規(guī)范化。二是正確處理好事后稽核發(fā)現(xiàn)的問題。首先按照我行各類文件的相關規(guī)定，對臨柜會計出納業(yè)務進行即時、定期、不定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發(fā)現(xiàn)的相關差錯，及時做好事后稽核差錯的分析反饋工作，及時給予出錯柜員通報，查找問題原因，及時落實整改。從各個環(huán)節(jié)加強對柜面業(yè)務的管理，提高了我支行的內(nèi)控機制。

3、注重提高自身的業(yè)務素質(zhì)與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內(nèi)控好壞的關鍵一環(huán)。由于我之前的崗位是個人客戶經(jīng)理，因此，如此之大的角色轉(zhuǎn)換對我的業(yè)務要求非常高，如果自己不對會計業(yè)務有一定的了解，就無法對支行的會計風險進行把控，因此，我堅持學習業(yè)務，虛心向老員工請教，積極與直管領導，主管行長進行溝通，通過自己的努力，熟悉業(yè)務，進入角色。三、加大力度強化風險管理。

1、對公賬戶對賬工作方面

在過去的一年中，營業(yè)部高度重視對賬工作。在一、二、三季度對賬工作中，營業(yè)部重點賬戶對賬率達到了100%，完成了分行對賬工作要求。

2、定期組織案防例會，強化員工風險意識

營業(yè)部按月組織全行案件防控工作會議，并定期傳達總分行業(yè)務風險文件制度;定期配合綜合部開展員工行為專項自查、互查工作;按照分行要求建立聲譽風險防控體系，并定期組織演練。

3、加強晨會學習，堵截柜面風險

在每日晨會中，營業(yè)部開辟了風險防控工作專欄，組織進行每日風險提示工作。重點對突發(fā)事件處理、柜面風險防控、案件防控動態(tài)、操作風險防范等工作環(huán)節(jié)進行逐個剖析，在員工思想上構(gòu)筑了牢固的風險防范平臺。在過去的一年中，營業(yè)部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓效果明顯。

4、突發(fā)事件處理工作方面

按照分行文件制度要求，營業(yè)部梳理并建立了多項突發(fā)事件處理預案，如防搶劫處理預案、防火預案、聲譽風險處理預案、理財產(chǎn)品應急處理預案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發(fā)事件模擬演練工作。通過上述演練工作，進一步強化了員工突發(fā)事件處理能力，為在今后的工作中更好的處理突發(fā)事件打下了堅實的基礎。

四、存在的問題

業(yè)務指標方面

1、20__年支行營業(yè)部的中間業(yè)務相對偏低?？偨Y(jié)原因，主要存在以下幾方面問題。首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結(jié)構(gòu)也較為單一，部門沒有人手能夠外出營銷;其次部門經(jīng)理工作監(jiān)督存在疏漏，在產(chǎn)品培訓及員工輔導工作上存在不足;最后，員工主動營銷意識薄弱、營銷能力有所欠缺，產(chǎn)品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為達到預期的效果。

2、存款業(yè)務方面，支行的存款90%來自于海關的存款，因此海關收稅的高低嚴重影響支行的存款業(yè)務，而個人客戶的數(shù)量又較少，來行辦理業(yè)務的客戶絕大多數(shù)都為老客戶，所以營業(yè)部存款余額增長乏力。

4、對公網(wǎng)銀對賬工作推進遲緩

20__年，營業(yè)部對企業(yè)賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對賬工作中，但是有極個別企業(yè)老總在國外治病，無法回國，造成支行的3季度對賬率未達到雙百。

基礎管理方面

①我對員工的管理不夠嚴格。

②員工的風險意識太差，我沒有盡到相應的風險管理責任。

柜面服務方面

員工主動服務意識有待提高，柜面服務規(guī)范性有待加強。集中體現(xiàn)在，營業(yè)大堂人員主動服務意識不足，更多時候員工仍是被動接受客戶咨詢，提供被動服務;柜面規(guī)范服務的持續(xù)性不足，部分員工不能保證工作日全時段的規(guī)范化服務。

工作執(zhí)行力方面

在過去的一年中，我在工作執(zhí)行力上尚存差距，集中體現(xiàn)在：

1、工作計劃性需加強，部分工作計劃考慮不夠充分;

3、對員工的風險教育需進一步加強。五、20__年工作目標

1、加大員工的技能、服務培訓力度

部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務檢查要求為基準，定期、持續(xù)開展員工操作技能及服務培訓工作，并按月進行評比。同時，加強檢查落實工作，全面提升營業(yè)網(wǎng)點服務核算水平。

2、加強業(yè)務知識學習，全面降低差錯率

部門需加強員工培訓工作，來滿足支行日新月異的業(yè)務對新員工的要求。同時，加大核算質(zhì)量的考核力度，制定支行13年新的考核辦法，聯(lián)合全部網(wǎng)點，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實現(xiàn)審計檢查及分行會計部差錯考核雙達標的目標。

3、加強風險培訓

由于20__年的重大差錯，使我認識到，對于新員工來講，風險意識需要日日灌輸，天天培訓，13年部門將大力加強風險方面的考核，一旦發(fā)現(xiàn)有可能出現(xiàn)風險的錯誤操作，支行將嚴肅處理，絕不姑息。

4、加強部門員工主動營銷的意識

20__-1-19

人民銀行國庫會計述職報告2

人民銀行國庫自查報告篇三

一、加強學習，更新觀念，努力提高自身素質(zhì)。

優(yōu)質(zhì)文明服務是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象，營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規(guī)范自己的行為，認真落實我行各項服務措施。二是把業(yè)務技術和熟練程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務辦理的速度，避免失誤，把握質(zhì)量。雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務，但是，因各種因素，營業(yè)室的服務質(zhì)量仍是不盡人意。三是努力學習新業(yè)務知識大力拓展業(yè)務營業(yè)室的業(yè)務領域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。對于我本人來講，盡力做到了“三個服務”。

一是給客戶服好務，由于我主要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。就這樣，有的客戶甚至已經(jīng)和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。

二是給本營業(yè)室的柜員服好務，不論柜員業(yè)務、設備出現(xiàn)了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關心和幫助。

三是給各網(wǎng)點服好務，因營業(yè)室是全行業(yè)務的中心樞紐，我和各網(wǎng)點的業(yè)務聯(lián)系也較為頻繁，工作中不論網(wǎng)點因設備問題或業(yè)務問題找到我，我都能積極為他們聯(lián)系或者親自上門想方設法的幫助他們解決。

二、勤奮務實，真抓實干，全力搞好銀行工作

今年，可以說是我行產(chǎn)品的營銷年，今年以來我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，我本人也抓緊時間在最短的時間內(nèi)領會新業(yè)務，掌握新技能，把我行的產(chǎn)品營銷作為今年的重點，大力宣傳和營銷我行產(chǎn)品，同時指導、協(xié)助其他網(wǎng)點開展新業(yè)務的推銷活動，努力發(fā)展中間業(yè)務。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務有十余種，金額近200余萬元，代理記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網(wǎng)上銀行、callcenter系統(tǒng)、貸記卡業(yè)務、vip客戶等新業(yè)務進行了多次授課。

三、身先士卒，發(fā)揮了先鋒模范作用

過去的一年是建設銀行重大改革的一年，在20____年中，我本人除認真學習與改革相關的文件精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業(yè)室的同志們談改革，探討改革的必要性和必然性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態(tài)度。日常工作中，自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關心幫助他人，發(fā)現(xiàn)問題及時匯報，主動解決。盡最大的努力體現(xiàn)出一個中層干部應起到的帶頭作用。

四、存在的不足和下一步打算。

現(xiàn)在存在的問題主要是理論水平還有待提高，是應急處理水平還不夠，只有不斷地加強理論學習，積極吸取先進經(jīng)驗，廣泛聽取意見，才能不斷地提高自己，完善自我，也才能更好地履行自身工作職責。

下一步，我將在銀行的領導下，加強自己修養(yǎng)，以更飽滿的熱忱，端正的工作姿態(tài)，以社會主義榮辱觀為準繩，認真鉆究業(yè)務知識，加強團結(jié)，努力工作，把我的工作提高到一個新的高度。